Der er 2 renteregningssystemer i EG Strato: A. Vilkårlig konto med fast rentesats og B. Lejers restancekonto med morarentesats.

 

 

A.  Vilkårlig konto med fast rentesats.

 

Benyt renteregningssystemet til beregning af renten af en løbende saldo på en vilkårlig konto. Der er faciliteter til automatisk indsætning i kassekladde. Genstand for renteberegningen er selskabsregnskabets konti. En konto sættes op til renteregning i selskabskartotekets (F)Bogholderi - (F)Kontoplan - (F)Mellemregning.

 

En renteberegning udføres med selskabskartoteket åbnet. Vælg fra hovedmenuen

 

●     Selskab - Bogholderi - Renteregning

 

Udfyld den viste menu.

 

Konto:

Indtast et interval af konti med første og sidste kontonummer eller vælg en bestemt konto ved indtastning af kontonummeret i begge felter.

 

Dato:

Indtast datointervallet med startdato og slutdato. Hvis feltet for startdatoen er tomt, benyttes feltet Rentedato for kontoen i selskabets kontoplan. Startdatoen fastsættes som rentedatoen + 1.

 

Kladde:

Indtast den kassekladde, som renteposten skal placeres i. EG Strato foreslår selv selskabets første kassekladde.

 

Bogføringsdato:

Indtast en valgfri bogføringsdato. Denne indsættes herefter i kassekladden, når posten/posterne dannes.

 

Posteringstekst:

Indtast en valgfri posteringstekst. Denne indsættes herefter i kassekladden, når posten/posterne dannes.

 

Tryk på Rapport for at få renteberegningsrapporten vist på skærmen. SØRG FOR AT PRINTE DEN PÅ SKÆRMEN VISTE RAPPORT.

 

Tryk på Dan poster for at få indsat de i rapporten viste poster i kassekladden. Denne funktion vil bevirke, at slutdatoen indsættes i feltet Rentedato for kontoen/kontiene i selskabets kontoplan.

 

Beregningsmetode:

 

Renten beregnes dag for dag af den akkumulerede saldo i den valgte periode. Hvis renten ønskes beregnet over et år og saldoen ved starten er kr. 10.000,- og der posteres yderligere kr. 10.000,- efter et halvt år, bliver renten med satsen 10% lig med kr. 1.500,-. Første halvår bliver renten kr. 500,- og andet halvår kr. 1.000,-.

 

Bemærk at der kan beregnes med én sats ved positiv saldo (Rentesatskode Debet) og en anden sats ved negativ saldo (Rentesatskode Kredit). Tilsvarende kan renteposten ved positiv saldo posteres på én konto (Rentekode Debet) og ved negativ saldo posteres på en anden konto (Rentekode Kredit). Sørg for at der også er indtastet modkonto i kontoplanen.

 

 

B.  Lejers restancekonto med morarentesats.

 

Benyt denne renteberegning, når lejers restancekonto viser manglende betaling og når administrator ønsker at gøre rentekrav gældende over for debitor. Beregningen sker på basis af morarentesatsen, som skal være indtastet i (F)Reguleringsindeks i hovedmenuen Opsætning - Administration - Satser.

 

En renteberegning udføres med lejemålskartoteket åbnet. Vælg fra hovedmenuen

 

●     Lejemål - Rente

 

Rentekode:

Vælg morarenten.

Dato:

Vælg begyndelses- og slutdatoen for den periode, som renteberegningen skal omfatte.

 

Tryk på Hent poster for at få vist de ikke betalte poster på lejerens restancekonto (poster medtages fra det tidspunkt, hvor saldoen ikke går i nul). Den beregnede rente ses i den nederste linie samt i feltet ’Beregnet rente ialt’.

 

Tryk på Genberegn, hvis der ændres i perioden eller i posterne.  

 

Tryk på Til opkrævning for at overføre rentebeløbet til lejerens opkrævningsspecifikation. På lejerens kontokort skal der findes en konto med kategorien Rente.

 

Tryk på Se eller Print for at få en udskrift af renteopgørelsen.

 

Beregningsmetode:

 

Ved renteberegningen tages der hensyn til ændringer i morarentesatsen. Dette ses, idet der indsættes en linie for hvert renteskift. Der indsættes endvidere en linie til slut med datoen for opgørelsen. Som standard vælger EG Strato dags dato, men denne kan ændres af brugeren. Ved beregningen anføres saldoen, rentedagene, rentesatsen samt den beregnede delrente for hver post.